【楽天証券】積立設定の手順・やり方を画像付きで解説！これさえマネすればOK

いざ投資を始めようと思っても、積立設定がわからなければ投資意欲が減ることでしょう。

そこで本記事では、投資歴7年以上の僕が、楽天証券でおこなう積立設定の方法・手順を解説します。

画像付きでわかりやすく解説しているので、ぜひマネしながら設定してみてください。

「楽天証券の評判っていいの？」と気になる方は、初めに以下の記事を読むことをおすすめします。

利用者のリアルな口コミを掲載しているので、ぜひ参考にしてみてくださいね！

楽天証券|積立設定の方法・手順

楽天証券の積立設定の方法を、以下7つの手順で解説します。

ステップ① メニューから「投資信託」を選ぶ

まず、楽天証券の公式サイトにアクセスして、ログインします。

メニュー画面より、右上の「投資信託」をタップしてください。

ステップ② ファンドを探して「積立注文」を選択する

画面が切り替わったら「ファンドを検索」と書いてある入力フォームをタップして、ファンド名を入力してください。

つづいて、選んだファンドの「積立注文」ボタンをタップします。

ステップ③ 引落方法を選択する

つづいて、積立金の引落方法を決めます。

引落方法は以下から選択しましょう。

マネーブリッジは、投資商品の購入が手軽になり、入出金の手間もかからないおすすめの引落方法です。

下記の画像のように、証券口座（楽天マネーブリッジ）を選択しましょう。

以下の記事にて、マネーブリッジの設定方法を詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。

ステップ④ 積立日・積立金額を設定する

下にスクロールすると毎月の積立指定日を選択するフォームがあるので、積立日を選択して「次へ」をタップしてください。

積立指定日は、支払方法によって以下のように指定可能日が異なります。

支払方法	支払いの指定可能日
証券口座（楽天銀行マネーブリッジ）	毎月1～28日
楽天キャッシュ（電子マネー）	毎月1～28日
楽天カードクレジット決済	毎月1日、8日
その他金融機関	毎月7日、24日

つづいて、毎月の積立金額を設定します。

「積立金額」と記載のあるフォームに、毎月積み立てたい金額を記入します。

つづいて、分配金コースを選択して「次へ」をタップ。

分配金コースで決算後の運営成果を再投資するか、現金で受け取るかを選択できます。

特定の月に積立金額を増やしたい場合は「ボーナス設定」ができるので、任意でおこないましょう。

ステップ⑤「特定」または「一般」から口座選択をする

つづいて、口座区分を選択して「次へ」をタップします。

ステップ⑥目論見書の確認・同意をする

「目論見書」と「補完書面」の確認をします。

間違いがなければ「同意して次へ」をタップしてください。

目論見書とは、投資信託の投資判断に必要な重要事項を記載した書類のこと。

ステップ⑦注文内容の確認をして完了！

注文内容の確認画面に切り替わるので、間違いないかをよく確認してください。

内容に間違いがなければ、取引暗証番号を入力して「注文する」をタップして完了です。

楽天証券で投資信託をするならコレ！おすすめ銘柄5選

楽天証券で積立の投資信託をする際、おすすめの銘柄を5つ紹介します。

銘柄名	委託会社	管理費用	純資産
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	三菱UFJ国際投信	0.09372％	2兆5,802億8,300万円
eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	三菱UFJ国際投信	0.1133％	1兆4,126億2,500万円
楽天全世界株式インデックスファンド	楽天投信投資顧問	0.195％	3,437億9,300万円
楽天・全米株式インデックス・ファンド	楽天投信投資顧問	0.162％	1兆928億4,300万円
eMAXIS Slim 全世界株式 （除く日本）	三菱UFJ国際投信	0.1133％	3,068億300万円

上記の表は、安定したリターンを受けられてリスクも少ないので、初心者におすすめの銘柄です。

以下の記事では、各銘柄の特徴を徹底解説しているので、あわせて読んでみてください。

楽天証券のおすすめ設定

楽天証券で投資を始める場合、以下の手順でおトクな特典を受けられます。

上記の手順どおりにハッピープログラムにエントリーすると、基準の残高を達成するごとにポイント還元されたり、ATM手数料が無料になったりするなどの特典を受けられます。

積立以外でポイントが貯められておトクなので、必ず設定しておきましょう。

楽天証券つみたてNISAのメリット4つ

楽天証券でつみたてNISAをするメリットを、4つ紹介します。

楽天証券でつみたてNISAを始める最大のメリットは、楽天ポイントが貯まること。

積立金の引き落し方法を以下の2つに設定すると、投資額に対してポイントが還元されます。

• 楽天キャッシュ　→0.5％
• 楽天カードクレジットカード決済　→0.5～1％

さらに、楽天証券でポイント投資をすると、楽天市場のポイント倍率が上がる「SPU」(スーパーポイントアップ)に該当します。

楽天ポイントの還元率UPに必要な条件は、以下のとおりです。

以下の記事にて、楽天証券×つみたてNISAのメリットについて徹底解説しているので、あわせて読んでみてください。

楽天証券つみたてNISAのデメリット3つ

つづいて、楽天証券でつみたてNISAをするデメリットは以下3つです。

とくに、ETFの取り扱いがない点には注意しましょう。

ETF(上場投資信託)とは、証券会社を通じて取引所で売買可能になる投資信託を指します。

しかし、つみたてNISAはETFの取り扱いがないため、価格変動に応じてリアルタイムの取引をしたい方にとってはデメリットと感じるかもしれません。

楽天証券の積立設定でよくある質問

楽天証券の積立設定について、よくある質問をまとめました。

Ｑ.おすすめの積立日はいつ？

A.積立日について「この日が一番おトク」という日はありません。

ですが、自由に決めたい場合は以下2つのどちらかを選びましょう。

・証券口座（楽天証券マネーブリッジ）
・楽天キャッシュ

上記の方法であれば、1～28日間で好きな日を選択できます。

Ｑ.積立設定は変更できる？

A.積立設定には、変更できる・変更できない項目があります。

変更できる項目は以下のとおりです。

一方、変更できない項目は以下のとおりです。

変更ができない項目を変更したい場合は、積立設定を一度解除し、新しく積立設定をおこなう必要があります。

Q. 楽天以外のクレジットカードで決済はできる？

A.楽天以外のクレジットカードでは決済できません。

「楽天カードクレジット決済」は、楽天カード限定のサービスです。

2023年6月より楽天カード決済のポイント還元率がアップし、さらにおトクになりました！

まだ楽天カードを持っていない方は、ぜひ申し込みをしてみてはいかがでしょうか。

以下の記事にて、楽天カードの特徴や種類・発行手順を詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。

楽天証券で積立設定をして、おトクに投資を始めよう！

本記事では、楽天証券の積立設定の方法やおすすめの銘柄について解説しました。

楽天証券の積立設定の方法・手順は以下のとおりです。

そして、特に重要なポイントは…

マネーブリッジの登録、ハッピープログラムへのエントリーでおトクな特典を受けられること！

基準の残高を達成するごとにポイント還元されたり、ATM手数料が無料になるなどの特典を受けられます。

マネーブリッジの設定方法は以下の記事で確認できるので、ぜひ参考にしてみてくださいね！