Funds（ファンズ）はやばい？実際の評判、投資のメリット・デメリットを解説！

さまざまな上場・未上場企業の中から、自分の好きなファンドに資金を貸付することで投資ができる『Funds（ファンズ）』。

投資を検討する際、ファンズに登録するべきか悩んでいる方も多いのではないでしょうか？

本記事では、投資歴7年以上の僕が、ファンズによせられた実際の口コミ・評判から、メリット・デメリット、どんな人におすすめなのかを解説します。

Funds（ファンズ）とは？

運営会社	ファンズ株式会社
設立	2016年11月
本社所在地	〒150-0021 東京都渋谷区恵比寿西1-10-11 フジワラビルディング5階
資本金	1,000万円
公式HP	Funds公式サイト

ファンズは、ファンズ株式会社が運営するソーシャルレンディング（融資型クラウドファンディング）サービスです。

近年、ソーシャルレンディング会社が増えている中で、ファンズは「ほったらかしでも投資ができる」「少額でも投資ができる」という特徴を持っています。

過去のファンド参加企業は、以下のとおり。

・株式会社 光文社
・イオン銀行
・株式会社 ユーグレナ
・株式会社 マネーフォワード
・株式会社 ぐるなび　など

このように、有名企業もファンドとして参加しているため、安心して投資をおこなえるサービスとして注目を集めています。

ほかのソーシャルレンディングと比較したいときは、以下の記事もおすすめ！

13社を徹底比較しているので、ぜひ参考にしてみてください。

Funds（ファンズ）で投資をする5つのメリット

ここでは、ファンズを利用するメリットについて以下5つを解説します。

メリット①上場企業の案件が多い

ファンズは、上場企業の案件をメインで取り扱っている点がメリットといえます。

ソーシャルレンディングサービスは比較的新しい投資方法なため、事業者が破綻してしまう可能性も。

その点、上場企業は「財務状況を開示する義務」があるので透明性が高く、投資先企業の状況をみながら投資判断ができます。

メリット②少額から投資を始められる

ファンズは、最低1円からの少額投資が可能です。

そのため「余剰資金が少ない」「投資経験があまりない」という方でも、気軽に投資を始められます。

ただし、すべてのファンドが1円から投資できるわけではありません。

少額投資を検討している方は、ファンドの最低投資額を必ず確認しましょう。

メリット③企業に対して厳しい審査をおこなっている

ソーシャルレンディングでは、投資先ファンドの破綻や貸し倒れなどによる損失がつきものです。

しかし、ファンズは取引をする企業に対して、破綻や貸し倒れなどがないか厳しく審査をおこない、リスクの軽減につとめています。

財務状況の確認をおこなうのは、以下の専門家です。

・公認会計士
・弁護士
・株式アナリスト　など

厳しい審査により、投資家の損失リスク軽減につとめているので、安心して投資できるでしょう。

メリット④Funds（ファンズ）専用の優待付き案件がある

株式投資ではお馴染みの株主優待ですが、ソーシャルレンディングには原則として優待制度はありません。

しかし、ファンズには株主優待に代わる投資特典として、一部のファンドにて独自の優待を用意しています。

ファンズが実際におこなった優待の一例を紹介しましょう。

通常のソーシャルレンディングでは、投資をおこなうだけ。

優待が用意されているファンドを選ぶと、おトク感を感じられるでしょう。

メリット⑤サービス開始以来、正常償還率が100％である

正常償還率とは、運用終了後に貸倒れすることなく、投資家のもとへ正常にお金が返されたパーセンテージのこと。

運用終了したファンドは、192本。（2023年8月31日時点）

Funds（ファンズ）で投資をする3つのデメリット

ここでは、ファンズを利用するデメリットについて以下3つを解説します。

デメリット①利回りが低い

ファンズの平均利回りは約2％、運用中のファンドは1番高いもので4.2％となっています。(2023年8月時点）

ほかのソーシャルレンディングでは、利回り10％を超える案件も多く、比較すると決して高いとは言い切れません。

そのため、大きなリターンを求める方は物足りなさを感じるでしょう。

しかし、投資におけるリスクとリターンは、比例関係にあります。

つまり、ファンズは大きなリターンは期待できませんが、リスクが少ないため安全性を重視した投資が可能です。

デメリット②途中解約できない

ファンズに限らず、基本的にソーシャルレンディングは、一度投資を始めると途中解約ができません。

急にまとまったお金が必要となっても、運用期間が終わるまで資金を動かせないので注意しましょう。

デメリット③担保・保証のない案件が多い

ファンズは、担保・保証のない案件がほとんどです。

担保や保証がない場合、貸し倒れが生じたときに元本を回収できないので注意しましょう。

なお、ファンズは貸し倒れのリスクを軽減するため、企業に対して事前に厳しい審査をおこなっています。

そのため、担保や保証がなくても、比較的安心して投資をおこなうことが可能です。

Funds（ファンズ）の口コミ・評判

ここでは、ファンズの口コミ・評判を紹介します。

実際の口コミを参考に、利用する際の判断材料にしてみてください。

Funds（ファンズ）のよい口コミ・評判

ファンズを評価する口コミを、Twitterで見つけることができました。

ファンズの案件は利回りの変動がないため、ほったらかし投資が可能です。

株式投資のように、毎日株価の上下をチェックする必要がないので、忙しい人にもおすすめです。

「ファンズの株価は安定している」というコメントも。

ファンズは、平均利回りが2％程度となっており、ほかのソーシャルレンディングと比較して低い傾向にあります。

しかし、投資においてリターンとリスクは比例します。

そのため、利回りの低いファンズでは、リスクが少なく安定感のある投資をおこなえるでしょう。

ファンズでは、時期により期間限定のおトクなキャンペーンをおこなっています。

キャンペーン時に登録や投資をすると特典が付くので、ぜひファンズ公式ホームページをチェックしてみてください。

Funds（ファンズ）の悪い口コミ・評判

ファンズを利用した人の中には、一部でマイナスな意見もありました。

ファンズの利回りは約2％となっており、ほかのソーシャルレンディング会社と比較すると低い傾向にあります。

大きなリターンを期待する方にとっては、物足りなく感じるかもしれません。

「ファンズの案件の募集がすぐ埋まってしまい、投資ができない」というコメントがありました。

そのため、人気も高く応募が始まってすぐ募集金額に達してしまうことがあります。

応募に対するハードルが高いため、デメリットに感じる方も多いでしょう。

Funds（ファンズ）はこんな人におすすめ！

結論、ファンズは投資初心者の方におすすめのサービス！

初心者の方におすすめな理由は、以下2つあります。

ファンズには、最低1円からの案件があるため、投資経験の少ない方でも気軽に投資ができます。

ほかのソーシャルレンディングでは、「最低10万円から」「最低1万円から」がほとんどで、比較しても良心的な金額となっています。

なお、ソーシャルレンディング投資は利回り10％以上の案件が多いなか、ファンズは約1～2％。

さらに、企業に対して厳しい審査をおこなっており、取り扱う案件の安全性に注力していることがうかがえます。

上記の理由から、安全性が高くリスクを抑えた投資ができるため、ファンズは初心者こそ利用したいサービスです。

Funds（ファンズ）の始め方手順

ここでは、ファンズの口座開設申し込み方法を3つの手順にわけて解説します。

手順①新規会員登録

まず、ファンズの公式ホームページにアクセスして「今すぐ無料口座開設」というバナーをタップ。

メールアドレスの登録画面に切り替わるので、登録したいメールアドレスとパスワードを入力します。

つづいて「わたしはロボットではありません。」にチェックを入れましょう。

メールを開き「メールアドレスを確認」というバナーをタップして、アクセスしましょう。

手順②基本情報入力

口座開設の申し込み画面になるので、個人の方は「個人名義の口座開設」を選択し「次へ」をタップします。

基本情報を入力する画面に切り替わるので、以下の情報を入力しましょう。

・氏名
・生年月日
・電話番号
・職業

つづいて、投資家適合性の項目を入力。

・年収
・金融資産
・取引の目的
・投資資金の性格
・投資経験の有無
・外国政府の地位がないかの確認

最後に、以下の出金先口座情報を入力して、内容に間違いがないことを確認し「次へ」をタップしましょう。

・金融機関
・口座種別
・口座番号（7桁）

重要書類への同意画面に切り替わるので、重要書類を確認し、同意のうえチェックを入れ「次へ」をタップします。

手順③本人確認書類の提出

本人確認には、以下の書類が利用可能です。

マイナンバーカードがあれば、よりカンタンに手続きできるのでおすすめです。

本人確認書類の選択画面にて「運転免許証」を選択し、「次へ」をタップ。

運転免許証の撮影画面に切り替わるので、指示に従って運転免許証の撮影をします。

つづいて、顔写真の撮影になるので、同じように指示に従って撮影をおこないましょう。

最後に、マイナンバーがわかる書類を用意します。

12桁のマイナンバーを入力し、お手元にあるマイナンバー確認書類を選択し、撮影します。

撮影が終わると以下の画面に切り替わるので、確認できたら口座開設完了です。

Funds（ファンズ）でよくある質問

ここでは、ファンズについてよくある質問をまとめました。

Q.口座開設に費用はかかる？

A.ファンズの口座開設に費用はかかりません。

また、維持費もかからないため、実際に投資するまではお金のコストが必要ありません。

Q.口座開設には条件がある？

A.ファンズの口座開設には、以下の条件をすべて満たす必要があります。

 Q.Funds（ファンズ）にはキャンペーンがある？

A.時期によってキャンペーンをおこなっています。

2023年9月時点では、以下のキャンペーンを開催しているのでチェックしてみましょう。

キャンペーンの詳細は、ファンズの公式ホームページを参照してみてください。

Q.確定申告は必要？

A.必要です。

ソーシャルレンディングで得た利益は「雑所得」としてみなされるため、利益が20万円以上になると確定申告しなければなりません。

クラウドファンディングのデビューにはFunds（ファンズ）がおすすめ！

本記事では、ファンズの口コミ・評判に加えて、メリットデメリット、おすすめな人について解説しました。

ファンズで投資をするメリット・デメリットは、以下のとおりです。

ファンズは投資経験の少ない初心者の方におすすめ！

初心者の方におすすめする理由は、以下の2つがあります。

ファンズの平均利回りは約2％と、ほかのソーシャルレンディング会社と比較すると低い傾向に。

「リスクを抑えながら、投資を始めてみたい」
「少額から投資をしたい」
「運用を任せながら、ラクして投資をしたい」

このような人には、Funds（ファンズ）での投資がピッタリ！

この機会に、ファンズで投資を始めてみてはいかがでしょうか。